Mit 50 fürs Alter sparen? Verwenden Sie diese 23 intelligenten Strategien, um auf Kurs zu kommen

Diese Nummer ist einzigartig für Sie und basiert auf Ihrer Vision für Ihren eigenen Ruhestand haben.  Alle Ihre finanziellen Entscheidungen sollten von nun an mit Ihrem Ziel übereinstimmen, diese Zahl zu erreichen.

Aber auch viele kleinere Ziele auf dem Weg in die finanzielle Unabhängigkeit sind wichtig, wie z. B.:

• % des Einkommens sparen
• aussteigen von Schulden
• Erhöhung Ihres Einkommens
• Aufbau eines Notfallfonds
• Abzahlung Ihrer Hypothek

All dies wird Ihnen helfen, mit 50 mit dem Sparen für den Ruhestand zu beginnen und Ihrem größten finanziellen Ziel, dem Erreichen Ihrer FI-Nummer, näher zu kommen.  Sie werden die Sprungbretter auf dem Weg sein, die Ihre Hoffnung stärken und Sie motivieren, weiterzumachen.

Nehmen Sie sich also die Zeit, Ihre Ziele aufzuschreiben.  Haben Sie ein Traumtreffen mit Ihrem Ehepartner und sprechen Sie darüber, wie Sie sich den Ruhestand vorstellen und wie Sie gemeinsam darauf hinarbeiten können.

Und seien Sie konkret.  Geben Sie Beträge, Daten und Fristen an.  Definieren Sie wer, was, wann, wo und warum.  All diese Details helfen Ihnen, auf Kurs zu bleiben und voranzukommen.

Denken Sie daran, dass Ihre Ziele Ihnen nur die Richtung vorgeben – Sie müssen einen Plan umsetzen, um tatsächlich dorthin zu gelangen.  Viele der Schritte in dieser Liste werden Ihnen dabei helfen, ein System zusammenzustellen, mit dem Sie mehr für Ihren Ruhestand sparen können.

#3 Halten Sie Ihr Budget ein

Du denkst vielleicht, dass ich kaum die 15 % habe, aber behalte diese Informationen vorerst für dich.  Wer weiß?  Vielleicht erhalten Sie einen großen Bonus, gewinnen im Lotto oder erhalten eine überraschende Erbschaft.  *Oder* gründen Sie Ihr eigenes Unternehmen und fangen Sie an, richtig Geld zu verdienen.

Wenn und wann Sie aufholen *können*, tun Sie es.  So kommen Sie viel schneller zu Ihrer FI-Nummer.  Es ist eine der besten Strategien, mit 50 für den Ruhestand zu sparen.

#13  Erwägen Sie einen Umzug oder eine Verkleinerung

Okay, jetzt reden wir wirklich über eine Anpassung des Lebensstils.  Aber bevor Sie weiterscrollen, bleiben Sie eine Minute bei mir.

Das Haus zu verkaufen, in dem Sie Ihre Kinder großgezogen haben, ist wahrscheinlich nicht auf Ihrem Radar.  In diesem Haus, in dem Sie so lange gelebt haben, stecken zu viele Erinnerungen.  Außerdem, was ist, wenn Sie Enkelkinder haben?  Sie brauchen diese Räume für all die Spielsachen und Übernachtungen.  Es macht wirklich Spaß, darüber nachzudenken, nicht wahr?  (*warme Fuzzies*)

Aber – und das ist ein großes aber – Bedenken Sie die Lebensqualität, die Sie möglicherweise aufgeben, um an diesem sentimentalen Wert festzuhalten.  Vor allem, wenn Ihre Hypothek Sie davon abhält, Ihre Sparziele zu erreichen.

Glaubst du, deine Kinder wären enttäuscht oder verärgert?  Möglich.
Denkst du, du würdest dieses Haus vermissen, in dem du so lange ein Zuhause gemacht hast?  Wahrscheinlich.
Denkst du, du würdest dich daran gewöhnen, woanders zu leben?  Irgendwann.
Und glauben Sie, dass die Rückzahlung Ihrer Hypothek Ihre Ersparnisse in die Höhe schnellen lassen würde?  Absolut.

Ich weiß, ich weiß.  Das ist eine schwierige Frage.  Besonders wenn wir älter werden, ist Veränderung schwer.  Und es gibt möglicherweise keine richtige oder falsche Antwort. Es kann nur davon abhängen, was Sie am meisten schätzen, und so sollte es auch sein.

Aber ich ermutige Sie, darüber nachzudenken.  Wägen Sie die Vor- und Nachteile ab.  Berücksichtigen Sie die Auswirkungen auf Ihre Zukunft.  Beten Sie sogar darüber, wenn Sie ein gläubiger Mensch sind.  Dann entscheide.

Vielleicht ist es die Entscheidung, die den Unterschied ausmacht.

#14 Seien Sie nicht zu konservativ

Das Anlegen Ihres hart verdienten Geldes kann aufgrund der damit verbundenen Ungewissheit ein wenig beunruhigend sein.  In Ihren 20ern und 30ern hatten Sie viel Zeit, sich von Marktcrashs zu erholen, aber Ihre 50er fühlen sich dem Ruhestand näher an, als Ihnen lieb ist.

Ihre Risikobereitschaft kann zur Risikovermeidung werden, wenn Sie sich der Tatsache stellen müssen, dass Sie irgendwann genug Ersparnisse benötigen werden, um 25 Jahre lang durchzukommen.  Der Gedanke, auch nur einen Teil dessen zu verlieren, wofür Sie so hart gearbeitet haben, um es zu retten, ist ein beängstigender Gedanke.

Aber das bedeutet nicht Bargeld unter den Kissen zu verstauen, ist die beste Sparstrategie.

Finanzberater empfehlen, dass Sie Ihr Risiko zurückfahren, je näher der Ruhestand rückt.  Aber wenn Sie noch 10–20 Jahre bis zur Pensionierung haben, sollten Sie nicht zu konservativ sein.

Die von Ihnen gewählte Anlageallokation sollte weitgehend von Faktoren wie Ihren finanziellen Zielen, dem Zeitplan, auf dem Sie sich befinden, anderen Einkommensquellen und Ihrer Steuersituation abhängen.  Welches Risikoniveau für Sie am besten ist, hängt stark davon ab, wie viel Fortschritt Sie bereits bei der vollständigen Finanzierung Ihres Ruhestands gemacht haben.

Falls Sie es getan haben&#8217 Noch nicht, jetzt ist ein guter Zeitpunkt, um professionellen Rat einzuholen. Überlassen Sie Ihre Zukunftssicherheit nicht dem, was Sie im Internet oder in Büchern lesen.  Holen Sie sich etwas Input von jemandem, der viel Erfahrung mit Investitionen hat, damit Sie möglichst fundierte Entscheidungen treffen.

#15  Beschränken (oder eliminieren) Sie Ihre College-Ersparnisse

Wenn Sie so etwas wie ich sind, sticht das ein wenig.

Ich bin mit einem Vater aufgewachsen, der sehr großzügig war und mir meine 6 Jahre College bezahlte, als ich mich im Alter von 22 Jahren dazu entschloss.  Er kaufte mir auch eine Eigentumswohnung und hatte das Auto, das ich fuhr, bereits bezahlt.  Für mich hat er die Messlatte dafür, wie ich meine Kinder finanziell unterstützen sollte, sehr hoch gelegt.

Ich habe wirklich jahrelang damit gekämpft, aber ich habe endlich das Gefühl, dass ich mich befreie von dieser Erwartung.  Tatsächlich habe ich sogar über 9 Gründe geschrieben, warum ich nicht für meine Kinder zahle’ College-Ausbildung.

Aber ich weiß, dass du vielleicht noch nicht so weit bist.  Möglicherweise fühlen Sie sich dennoch stark verpflichtet, für die Schulbildung Ihrer Kinder aufzukommen.  Und ich denke, das spiegelt nur wider, wie sehr Sie sie lieben und das Beste für sie wollen.

Es’ Es ist schwer, uns selbst vor unsere Kinder zu stellen.  Das widerspricht völlig unserer Natur als Eltern.  Aber als ich anfing, zielstrebiger mit unseren Finanzen umzugehen und der Realität unserer Situation ganz nah zu kommen, begann sich mein Herz zu ändern.

Ich möchte niemals in eine Situation geraten, in der meine Kinder mich finanziell unterstützen müssen. Mein Traum für sie ist, dass sie alle erwachsen werden, heiraten, eigene Familien haben und Karrieren verfolgen, die sie lieben.  Ich bete, dass ich da bin, um zu sehen, wie sie verantwortungsbewusste, glückliche Erwachsene werden, die ein erfülltes Leben haben.  Ich möchte mit ihnen in den Urlaub fahren und ihnen in schweren Zeiten Mut machen und gemeinsam besondere Momente feiern.

Ich möchte nicht der Grund dafür sein, dass sie ihr Leben in irgendeiner Weise einschränken müssen.

Ich könnte auf viele Soll-würde-könnte eingehen, aber das hat gewonnen&#8217 ;t helfen.  Tatsache ist, dass wir in der Vergangenheit nicht weise mit unserem Geld umgegangen sind, und jetzt muss sich unsere Gegenwart anpassen, damit wir unsere Zukunft sichern können.  Das gilt nicht nur für meinen Mann und mich – Es dient auch dazu, unsere Kinder vor der Last zu schützen, sich um uns im Alter zu kümmern.

Wenn Sie das nachvollziehen können, denken Sie darüber nach, das Geld, das Sie in ihre College-Ausbildung stecken, zu reduzieren oder sogar zu streichen.  Wir zahlen jeden Monat ein wenig auf ein 529-Konto ein, aber es& #8217; reicht gerade aus, um mit Büchern zu helfen oder ein oder zwei Kurse zu absolvieren.  Wir haben im Moment einfach nicht das Einkommen, um alles zu bezahlen.

Und das ist in Ordnung.

Ihre Kinder sind wahrscheinlich widerstandsfähiger, als Sie denken, und sie müssen sich noch weiterentwickeln.  Wenn sie wirklich einen Hochschulabschluss wollen, finden sie einen Weg und Sie können sie dabei unterstützen.

Setzen Sie die Sicherheit Ihrer Zukunft an erste Stelle.  Eines Tages wird Ihre Familie davon mehr profitieren als nur die Studiengebühren zu bezahlen.

#16  Eröffnen Sie ein Gesundheitssparkonto

Ich wusste nicht, was ein HSA (ein Gesundheitssparkonto) ist, bis der Arbeitgeber meines Mannes eines zu seinem Leistungspaket hinzufügte.  Und ich kann buchstäblich sagen, dass es uns davor bewahrt hat, uns noch mehr durch Arztrechnungen zu verschulden.

Ein HSA ist ein steuerbegünstigtes Konto, das ausschließlich für Krankheitskosten verwendet wird.  Ähnlich wie ein 401(k) für den Ruhestand funktioniert, können Sie Ihr Einkommen vor Steuern jetzt in einen HSA einzahlen, um später für Krankheitskosten zu sparen.  Aber nicht wie im Ruhestand – Sie können es morgen verwenden, wenn Sie es brauchen.

Das Coole daran ist, dass Sie dieses Geld nie verlieren – nicht, wenn Ihr Versicherungszyklus endet oder Sie den Job wechseln oder sogar wenn Sie sterben.  Das eingezahlte Geld gehört immer Ihnen.

Ein HSA ähnelt einem FSA (Flexible Savings Account), bietet aber bessere Vorteile.  Entscheiden Sie sich für die HSA und Sie haben viel mehr Flexibilität.  Hier ist ein guter Artikel über den Unterschied zwischen den beiden.

Unsere HSA kam ungefähr zu der Zeit, als unsere Tochter dringend medizinische Hilfe brauchte.  Als wir anfingen, Geld hineinzustecken (durch Gehaltsabzüge), hatten wir keine Ahnung, was für eine bedeutende Ressource das für uns sein würde.  Da wir die Beiträge automatisch abziehen lassen, entgeht uns dieses Geld nicht.  Aber wenn diese Arztrechnungen mit der Post kommen, bin ich froh, dass sie da sind!

Wir müssen kein Geld von unserem regulären Bankkonto verwenden, um medizinische Kosten zu bezahlen.  Alles kommt aus unserem HSA-Konto – Rezepte, Zuzahlungen, Zahlung von Arztrechnungen, all das (solange es sich um qualifizierte medizinische Ausgaben handelt).  Natürlich sind unsere Ausgaben auf die wöchentlichen Ausgaben beschränkt.  Aber bisher mussten wir nur in seltenen Fällen auf unsere Ersparnisse zurückgreifen, um etwas zu decken.

Hoffentlich können wir das meiste davon behalten, wenn wir diese Saison überstehen unsere Beiträge dort.  Wir können das Konto aufbauen lassen und diese Mittel dann für uns selbst verwenden – sogar in den Ruhestand.

Ich kann nicht genug Gutes über die HSA sagen.  Erkundigen Sie sich bei Ihrem Arbeitgeber, ob er einen anbietet.  Sie können sogar ihre eigenen Beiträge wie den 401(k) einbringen!

Wenn Sie mehr über all seine wunderbaren Vorteile erfahren möchten, lesen Sie meinen Beitrag zu den Vor- und Nachteilen einer Gesundheitsersparnis Konto.

#17  Verzögern Sie die Sozialversicherung

Wenn Sie jemals etwas über die „Strategie“ der sozialen Sicherheit gelesen haben, wissen Sie, dass Sie umso mehr erhalten, je später Sie Schecks erhalten.

Die meisten Experten empfehlen, dass Sie warten, bis Sie 67 Jahre alt sind, aber Sie können tatsächlich warten, bis Sie 70 Jahre alt sind, um die größten Vorteile zu erzielen.  Nach 70 hören die Erhöhungen auf.

Obwohl dies Ihre Finanzkonten heute nicht aufbaut, ist es immer noch eine Möglichkeit, Geld zu sparen für Ihre Zukunft.  Wenn Sie für den Ruhestand planen, erwägen Sie einen Zeitplan, der Sie auf das Einkommen vorbereitet, das Sie benötigen, damit Sie Ihre Sozialversicherung hinauszögern können.

Sie könnten Ihr Rentendatum verlängern oder eine Art passives Einkommen haben oder sogar ein sicheres Einkommen haben Investitionen ein Mittel sein, um Sie zu unterstützen, während Sie auf den Austritt aus der Sozialversicherung warten.

Und denken Sie daran, dass das Leben selten wie geplant verläuft.  Verlassen Sie sich niemals vollständig auf diese Sozialversicherungsprüfungen, um Sie zu unterstützen. Die Umstände können Sie dazu zwingen, früher als gewünscht mit dem Austritt zu beginnen, oder wer weiß, welche politischen Entscheidungen die Struktur dieses Programms ändern könnten.

Planen Sie das beste Szenario, aber seien Sie auf das Schlimmste vorbereitet.

#18  Diversifizieren

Diversifizierung ist eines der Wörter, die wir heutzutage oft hören, aber normalerweise ist seine Verwendung mit Kultur oder Rasse verbunden oder Lebensstil.  Aber es ist auch ein wichtiges Wort, wenn es um Geld geht.

Wenn Sie Ihr Geld diversifizieren, verteilen Sie es im Grunde nur. Das ist wichtig, weil Sie Ihr Geld nicht in einem Korb haben wollen.

Und das ist eine sehr gute Sache, denn wenn dieser Investmentfonds-Korb beginnt, nach unten zu gehen, Ihre anderen Körbe summen wahrscheinlich immer noch gut und fügen Ihrem Konto Geld hinzu.  Ihr Verlustrisiko wird reduziert und die Auswirkungen sind viel weniger schwerwiegend.

Wenn Sie also Ihre Anlagen diversifizieren, erhöhen Sie die Chancen, dass Ihr Geld trotzdem weiter wächst einige der Unebenheiten auf dem Weg.  Sie müssen nur entscheiden, wie Ihre Diversifizierung aussehen soll.

Je näher der Ruhestand rückt, desto weniger Risiko möchten Sie eingehen.  Sie müssen wahrscheinlich einige Anpassungen vornehmen und andere Körbe auswählen – weil Sie derjenige sind, der die Kontrolle hat.  Sie können Ihre Anlageallokationen jederzeit ändern.  Dies können Sie selbst tun oder sich von einem Finanzberater beraten lassen.

Neben der Diversifizierung Ihrer Anlagen möchten Sie auch Ihr Einkommen diversifizieren.  Verschiedene Einkommensquellen zu haben, senkt auch das Risiko, dass die Ersparnisse ausgehen.

Wenn Sie in Rente gehen, werden Sie wahrscheinlich aus dem 401(k)- und/oder dem IRA-Korb sowie aus dem Sozialversicherungskorb ausscheiden.  Sie könnten aber auch einen Business-Nebenkorb, einen Mietimmobilienkorb und einen Dividendenkorb haben.  Diese vielfältigen Quellen stellen sicher, dass Sie immer über das Einkommen verfügen, das Ihren Bedürfnissen entspricht.  Von nur einem oder zwei abhängig zu sein, ist riskant – und je älter Sie werden, desto weniger Risiko möchten Sie eingehen.

Denken Sie jetzt darüber nach, wie Sie einen diversifizierten Einkommensplan aufbauen können, der Sie in den Ruhestand bringt.  Es kann einige Zeit dauern, konsistente Einnahmequellen zu schaffen, also warten Sie nicht, bis Sie sie brauchen.  Beginnen Sie noch heute!

#19  Investieren Sie in Immobilien

Okay, das hier ist etwas unsicher, also müssen Sie Ihr eigenes sorgfältig einschätzen Situation, um zu wissen, ob es für Sie funktionieren würde.

Zunächst empfehle ich Ihnen nicht, sich noch mehr zu verschulden, wenn Sie gerade erst anfangen, mit 50 für den Ruhestand zu sparen.  Sparen muss an erster Stelle stehen – Priorität numero uno.

AllerdingsWenn Sie auf dem richtigen Weg sind und in einem heißen Markt leben, könnte dies eine potenziell gute Einkommensquelle für Sie sein.

Ich habe verschiedene Freunde, die Immobilien kaufen und sie dann reparieren vermieten.  Die Miete, die sie erhalten, deckt die Hypothekenzahlung und bietet zusätzliches Einkommen zur Unterstützung ihres Lebensstils.  Wenn sie die Immobilie nicht mehr wollen, können sie sie in der Regel gewinnbringend verkaufen.  Es ist also zunächst eine Einkommensquelle, aber auch eine Investition.

Allerdings dabei spielen viele Details eine Rolle:

• Erstens, wenn Sie nicht derjenige sein wollen, der Dinge repariert, wenn sie kaputt gehen, Sie müssen einen Hausverwalter beauftragen.  Diese Person wird einen Prozentsatz Ihrer Mieteinnahmen für ihre Dienste einziehen.
• Zweitens müssen Sie sicherstellen, dass die Miete, die Sie verlangen, auch Grundsteuer, Hausratversicherung und HOA abdeckt Gebühren.
• Und drittens müssen Sie in der Lage sein, die Hypothekenzahlung zu decken, wenn Ihre Mieter ausziehen.

Es gibt definitiv einige Unannehmlichkeiten und Risiken, die mit Investitionen einhergehen Immobilien.  Aber wenn Sie es in Betracht ziehen, sprechen Sie mit einem Immobilienmakler und Finanzberater, um deren Meinung einzuholen.  Sie sollten sich diese Entscheidung nicht leichtfertig machen.

#20 Prüfen Sie, ob Sie Anspruch auf die Steuergutschrift für Sparer haben

Wenn Sie bestimmte Voraussetzungen erfüllen , könnten Sie eine Steuergutschrift erhalten, wenn Sie in ein Rentenkonto einzahlen.  Dies ist eine wenig bekannte Gutschrift (kein Abzug), mit der Sie bis zu 2.000 $ sparen können, wenn Sie verheiratet sind und gemeinsam einen Antrag stellen.

Eine Einschränkung dieser Gutschrift besteht darin, dass sie keine ist – erstattungsfähig – Das bedeutet, dass jede Gutschrift, die Sie erhalten, nur auf die von Ihnen geschuldeten Steuern angerechnet wird.  Ihnen wird kein Guthaben erstattet.

Die Gutschrift, die Sie erhalten würden, hängt von Ihrer Einkommenshöhe und Ihrem jährlichen Beitragsbetrag ab.  Aber egal – Wenn Sie sich qualifizieren, erhalten Sie kostenloses Geld vom IRS.

Wenn Sie mit 50 für den Ruhestand sparen, zählt jeder Dollar!

#21  Achten Sie auf Ihre Gebühren

Jeder will ein Stück von deinem Kuchen, richtig?  Ihr Ziel ist es, diese Slices so klein wie möglich zu machen.  Glücklicherweise ist das heutzutage dank Online-Verwaltung und gebührengünstigen Fonds einfacher als je zuvor.

Eine Gebühr von 1 % oder weniger auf Ihr Portfolio mag unbedeutend erscheinen.  Aber im Laufe der Jahrzehnte könnte dieses 1 % Ihre Rentenpläne zum Scheitern oder Scheitern bringen.

Arten von Gebühren, die Sie von Ihren Finanzen abhalten könnten Ziele sind:

• Verwaltungsgebühren
• Verkaufsgebühren
• Finanzberatungsgebühren
• Kontoführungsgebühren

Je mehr Sie gespart haben, desto größer sind die Auswirkungen dieser Gebühren.  Recherchieren Sie und finden Sie heraus, welche Gebühren von Ihren Konten abgezogen werden.  Wechseln Sie bei Bedarf zu Anlagen mit niedrigen Gebühren.  Weitere Informationen darüber, wie sich diese Gebühren auf Ihr Guthaben auswirken, finden Sie hier in einem guten Artikel mit weiteren Einzelheiten.

Übernehmen Sie die Kontrolle und informieren Sie sich darüber, wie Ihr Geld verwaltet wird und was es Sie kostet.

#22  Nicht vergleichen

Als Menschen wollen die meisten von uns einfach dazugehören.  Wir neigen dazu, uns umzusehen, zu sehen, wo alle stehen, und das zu tun, was andere tun.

Wir haben das als Kinder, Teenager und junge Erwachsene gemacht.  Im Grunde ist es also eine lebenslange Gewohnheit, die schwer zu brechen ist.

Wenn Sie in der Einfahrt Ihres Nachbarn ein neues Auto sehen, ist es normal, dass Sie auch eines haben wollen.  Dasselbe gilt für diesen neuen Pool oder den Europaurlaub.  Wir denken nicht nur, dass es Spaß machen würde, einen für uns selbst zu haben, sondern wir möchten auch alle wissen lassen, dass ich das auch kann.  Ich kann mit den Joneses genauso gut mithalten wie der nächste Nachbar.

Das, mein Freund, kann Ihren ganzen Plan zunichte machen.

Erinnern Sie sich, was Dave darüber gesagt hat, wie kein anderer zu leben?  Das gilt hier.

Du musst deine Scheuklappen anziehen.  Konzentrieren Sie sich auf Ihre Zukunft, nicht auf Ihren Nachbarn (oder soziale Medien!).  Verdammt, sie werden wahrscheinlich nicht einmal im Ruhestand neben dir wohnen.

Verschaffen Sie sich vollständige Klarheit über Ihre Ziele und bewegen Sie sich dann mit der Intensität einer Gazelle auf sie zu als ob Ihre Zukunft davon abhängt.

Weil es so ist.

#23  Praktiziere verzögerte Belohnung

Ihre Nachbarn’ Entscheidungen können Sie gelegentlich dazu verleiten, vom Kurs abzukommen, aber Ihre Amazon-Wunschliste ist noch gefährlicher.  Und der Sonderverkauf am Memorial Day bei Best Buy.  Und dieser Starbucks an jeder Ecke.  Sowie unzählige andere glänzende Objekte, die sofortige Erfüllung zu versprechen scheinen.

Zugegeben, die amerikanische Kultur ist keine große Hilfe, wenn wir versuchen, diese Versuchungen zu überwinden.  Die durchschnittliche Person sieht 3.000 Marketingbotschaftenpro Tag!  Wir werden dazu gebracht zu glauben, dass unser Leben tatsächlich besser wird, je mehr Sachen wir kaufen.

Das ist natürlich eine glatte Lüge, die hinterlistig und falsch ist.

Glauben Sie nicht an die Geschichte, dass Ihr Leben mehr Sinn hat, wenn Sie kaufen, was vor Ihnen liegt.  Das Geheimnis eines erfüllten Lebens besteht nicht darin, sich noch mehr Dinge anzueignen.  Es bedeutet, mit dem zufrieden zu sein, was man hat, und das Wichtigste wertzuschätzen– Ihre Familie, Ihre Gesundheit und Ihre Unabhängigkeit.

Üben Sie die Disziplin der aufgeschobenen Befriedigung, damit Sie nicht in die Falle des Konsums und der Schulden geraten.  Lassen Sie sich von Ihren Werten und Prioritäten leiten.  Sie werden es nicht bereuen!

Vergessen Sie nicht, sich Ihr KOSTENLOSES Mini-Arbeitsbuch zur Ruhestandsplanung zu besorgen!  Machen Sie einen Plan, um Ihren Traumruhestand Wirklichkeit werden zu lassen.

Es ist noch nicht zu spät, Ihre Ruhestandsziele zu erreichen

Macht der Gedanke an den Ruhestand bei Ihnen eher Angst als Aufregung?  In Ihren 50ern ist es ganz natürlich, darüber nachzudenken, wie das Leben aussehen wird, nachdem Sie aufgehört haben zu arbeiten.  Aber wenn Sie wissen, dass Sie nicht genug gespart haben, kann das ziemlich beängstigend sein.

Egal, ob Sie gerade mit dem Aufbau Ihrer Altersvorsorge gezögert haben oder einige Herausforderungen im Leben hatten dich niedergeschlagen und zurückgeworfen hat, gib die Hoffnung nicht auf.

Du kannst deine finanziellen Ziele immer noch erreichen, auch wenn du gerade erst anfängst.  Ihr Erfolg hängt von Ihrem Engagement und Ihrer Veränderungsbereitschaft ab, also entscheiden Sie, was Ihre Prioritäten sind und machen Sie einen Plan.

Es’ Es ist nie zu spät, damit anzufangen, aber der beste Zeitpunkt ist jetzt.  Also los!